账户盈利，却无法提现？起底网络炒汇的骗局

　　作者 | 第一财经 马纪朝 

　　近日，记者在多个投诉平台查询发现，关于一些网络炒汇平台提取资金困难、诱导欺诈的投诉，多达上千条，有人担心自己遭遇了骗局。

　　投资者吴枫（化名）称，自己在某网络炒汇平台投资了1000多枚USDT（即“泰达币”，1USDT=1美元），随后，又加了100多倍的杠杆，开始交易黄金现货。但等到盈利想提现的时候，却被该外汇平台告知，吴枫的操作涉嫌违规套利、对冲等行为，利润将被扣除。

　　同样的遭遇不仅发生在吴枫身上。

　　一家名为“永華證券”的网络炒汇平台，面对用户的投诉，这样解释称：您账户的资金已被紧急冻结保护，请缴纳该账户提现冻结金额的10%，即￥5688作为您的解冻资金，系统会自动添加到您的账户上，解冻后您账户才能恢复正常使用以及办理出金业务，如若您未在规定时间内完成解冻，系统将默认为无人认领资金，将封存该笔款项。

　　还有投诉称，自己在某炒汇平台提交提现申请后，该平台的客服代表却表示：“系统检测到您使用的是国内银行卡，与平台国际数据通道的匹配度仅为40%。您需绑定海外卡提升匹配度至90%方可满足提现条件”。当用户声称自己没有海外卡时，客服却表示：可找与平台合作的海外卡中介，5000元就能快速完成数据匹配。

　　另有用户投诉称，自己在某炒汇平台投资时，遭遇严重滑点。“我以特定价格下单，却眼睁睁看着成交价格大幅偏离，结果导致本可盈利的交易沦为亏损。”

　　所谓滑点，是指交易执行时的实际成交价格与交易者预期价格之间的差异。这种差异通常在市场波动较大或流动性不足的情况下发生。这原本是交易过程中的一种常见现象，但一些外汇平台却利用这个漏洞，故意迟缓下单，以尽可能扩大用户损失。

　　还有用户发现，自己在某炒汇平台投资时，前面一直亏损，客服不断游说自己继续入金，等到账户终于盈利时，却发现账户资金被冻结，随后，客服发来一份“违规承诺书”，要求用户承认自己自愿被扣除所有盈利后方可解冻本金。

　　在2000年前后就开始进入炒汇行业，并一度将自身创办的炒汇平台发展成为业内知名平台的王亮说，很多外汇平台名义上从事的网络炒汇、黄金现货，但本质上，其实是跟客户“对赌”，因为客户下单的指令，并未传送到交易所，而是由工作人员在后台人为操控。客户的资金在进入平台控制的银行账户后，实际并未发生任何变动。但客户的“亏损”，却转化成为炒汇平台的“盈利”，而一旦客户“盈利”，平台就会以各种理由拖延乃至禁止客户提现。

　　王亮公司的运作在炒汇平台中具有代表性。

　　王亮称，自己的公司是一家总部位于新西兰的全球外汇交易商，在美国、澳大利亚、伦敦等地设有全资子公司，并持有新西兰FMA、美国NFA、英国FSA、澳大利亚ASIC等多国监管牌照，能提供外汇、贵金属、原油等超过50种金融衍生品交易服务，客户覆盖全球80余个国家。

　　但实际上，该公司的大多数工作人员，都曾一直在位于郑州的一栋写字楼上办公。

　　同时，王亮的公司声称持有美国NFA等国监管牌照，但经记者查询，这些实际上并不存在。而其持有的新西兰FMA牌照，也在获批后不久，被新西兰FMA监管机构取消，原因是其客户构成中，并没有新西兰客户，不适用于FMA监管规则。

　　但这仍然给王亮的客户们造成一种假象，其公司实力雄厚。

　　好在，最终王亮的炒汇平台进入了警方的打击视野，被关停。不过，作为该平台的实际控制人，从未在公开资料中现身，也未在该公司的工商注册中出现的王亮，并未受到处罚，转而进入元宇宙、数字藏品等领域，开始了新的布局。

　　记者采访发现，不少网络炒汇平台都以国外公司的名义进入中国，他们的域名、服务器都分布在国外，声称所受到的也大多是国外监管，最终给警方的打击、处罚制造了不少困难。

　　面对层出不穷的“网络炒汇”骗局，国家外汇管理局河南省分局就曾发布以“警惕‘网络炒汇’诈骗”为题发布风险提示称，近年来，社会一些不法分子开发网络外汇交易平台，采取代理、虚拟、假冒境外经纪商资格的模式，以类似传销的手法非法组织“网络炒汇”活动，以“高收益”为诱饵吸引投资者非理性投资，诈骗投资者资金。从警方查获案件来看，多数网络外汇交易平台涉嫌诈骗或非法资金行为。

　　“一切网络炒汇平台（包括国外的合法炒汇平台），在我国境内均不合法。”国家外汇管理局河南省分局在上述风险提示中称，这些平台的骗术包括：虚构境外背景。自称取得境外监管资质，强调国外炒汇平台的合法性、权威性；号称专业人士操盘。宣称资金由投资专家、大V操盘，专业人士打理，及时止损；利用投资者对外汇知识的不熟悉，向其宣传似是而非的所谓外汇理财技巧；人拉人发展下线，类似传销，通过亲友、熟人等关系发展介绍他人参与炒汇，自己从中抽取佣金；以高收益、高回报率为诱饵。宣称投资回报丰厚，甚至“躺着也能挣钱”；人为制定对赌交易规则，如一定时间内不许提现等，貌似公司在规范运作，实则为“爆仓”时卷钱跑路创造条件等。

　　虽然国家有关部门不断提醒，一些网络炒汇平台的宣传攻势却愈演愈烈。

　　在郑州、沈阳、西安等地，记者发现，一些网络炒汇平台甚至以“××证券”的名义，全国各地路演，现场图片显示，每场活动动辄有数百名投资者参与。

　　还有一些网络炒汇平台，则选择在iFX EXPO等金融科技盛会上开设展台，以打造自身的专业形象。

　　河南天物律师事务所律师陈瑞波也在接受第一财经记者采访时说，不少网络炒汇平台在宣传中，都以“高收益、低风险，支持高杠杆操作，短期内可获得可观回报”为卖点，这些套路直击一些人的“一夜暴富心理”。再加上很多投资者缺乏基本的金融知识，容易被高收益诱惑，进而忽视背后的高风险。

　　（文中吴枫、王亮为化名）

责任编辑：陈琰 SN225